A estratégia de investimentos é um elemento indispensável para quem já investe ou busca iniciar suas movimentações no mercado financeiro, e principalmente na renda variável. É a partir dela que o investidor traça seus objetivos e pode encontrar as melhores oportunidades para aporte.
No entanto, defini-la pode não ser um processo simples, principalmente para aqueles que estão iniciando no mercado. Afinal, existem diversos tipos de estratégias, cada uma delas com características específicas. Por isso, é fundamental saber o que analisar nesse processo.
Neste artigo, você conhecerá mais sobre as principais estratégias de investimento e descobrirá o que considerar para escolher a melhor alternativa para a sua realidade. Confira!
O que é uma estratégia de investimento?
A estratégia de investimento é o caminho que um investidor seguirá para atingir seus objetivos financeiros. Ou seja: é a metodologia que será adotada por você e servirá como guia para a sua tomada de decisão no mercado de investimentos.
É com base nessa estratégia que será possível analisar as alternativas do mercado, estabelecer objetivos para seus investimentos e, até mesmo, fazer sua gestão de risco.
Dessa forma, a definição de uma estratégia costuma ser um dos primeiros passos de um investidor antes de iniciar seus aportes. Nesse planejamento, é importante incluir as metas, os prazos para alcançá-las e quais ativos, títulos, veículos ou derivativos poderemos considerar para os seus planos.
Por que ter uma estratégia antes de investir?
A estratégia de investimentos é um elemento essencial para orientar suas movimentações no mercado financeiro. Afinal, a falta de um ponto de partida deixa o investidor mais vulnerável a equívocos.
Para entender essa importância, pense em quando você vai cozinhar. Se decidir fazer uma nova receita, mas não pesquisar quais são os ingredientes necessários e a proporção de cada um deles, as chances de não ter sucesso na receita são maiores, certo?
Podemos aplicar a mesma lógica para os investimentos. Afinal, será mais complexo alcançar seus objetivos sem uma estratégia definida em relação à escolha das alternativas de investimentos. Ou seja, as possibilidades de êxito podem diminuir.
Dessa forma, a estratégia de investimento permite melhorar o processo de tomada de decisão no mercado financeiro. Além disso, para aqueles que exploram o potencial da renda variável, ela ajuda no equilíbrio dos riscos.
Quais são as principais estratégias de investimento?
Você já entendeu o que é a estratégia de investimentos e a necessidade de considerar ter a sua antes de iniciar seus aportes – seja na renda fixa ou variável. Agora, é preciso saber quais as principais alternativas do mercado.
Dessa forma, será possível avaliar se alguma delas está alinhada com o seu perfil e objetivos. Conheça a seguir as principais estratégias de investimento que você pode utilizar para investir.
Buy and hold
O buy and hold é uma das principais estratégias de investimento com foco no longo prazo, especialmente para quem investe na renda variável. Nela, o preço do ativo não é o mais importante. O foco está em encontrar alternativas que possam amadurecer e se valorizar com o passar do tempo.
Em tradução livre, “buy and hold” significa “comprar e manter”. A ideia é adquirir papéis para manter em sua carteira por mais de 5 anos. Logo, as oscilações cotidianas da bolsa de valores não representam uma grande preocupação aos adeptos dessa estratégia.
Um dos principais elementos do buy and hold é a análise fundamentalista. Esse processo consiste em avaliar criteriosamente os principais indicadores de uma empresa ou fundo antes de realizar o aporte. Dessa maneira, será possível se manter como acionista de empresas ou cotista de fundos com mais segurança.
Dividendos
Outra estratégia que prioriza o longo prazo é o foco em dividendos. Nesse caso, o objetivo é montar uma carteira com empresas, fundos imobiliários (FIIs) e demais alternativas que possam fazer repasse frequente de proventos.
Além disso, esse tipo de planejamento é geralmente adotado por investidores que buscam alcançar a independência financeira. Isto é, a partir da criação de uma fonte estável de renda passiva, você poderá manter seu padrão de vida sem dedicar mais tempo para o trabalho ativo.
Nessa estratégia, é interessante conhecer o histórico e os números financeiros das companhias e veículos de investimento que você busca investir. Desse modo, será possível visualizar se eles são ou podem vir a ser bons pagadores de proventos.
O analista CNPI Max Bohm, por encomenda da Nomos, criou uma carteira automatizada exclusiva visando o aproveitamento dos dividendos. Ela é composta por 10 a 12 ações, e foram selecionadas empresas de setores como energia elétrica, telecomunicações, serviço financeiro e commodities. Ficou interessado? Clique no banner abaixo e conheça a Max Dividendos!
Value investing
Para o médio e longo prazo, uma estratégia muito utilizada é a de value investing. Ao contrário do buy and hold, nessa metodologia o intuito é encontrar ações que estão sendo negociadas por um preço abaixo do seu valor intrínseco.
Por isso, além de analisar os indicadores fundamentalistas, os investidores também precisam conhecer o “preço justo” de cada ação e o potencial de cada companhia. Então, será possível encontrar ativos que sejam capazes de se valorizar, ampliando o potencial do seu portfólio.
Estratégias de curto prazo
Também é possível operar com estratégias de trading. Nesse caso, o objetivo é lucrar com a compra e venda de ativos e derivativos no curtíssimo prazo.
Por isso, para alcançar resultados positivos, os traders adotam a análise técnica ao invés da fundamentalista. Por meio da análise técnica, há como interpretar os gráficos de preços e volume – visando encontrar janelas de oportunidade. Uma das formas de operar com essa estratégia é no day trade, cujo foco está em negociar ativos em um mesmo pregão. Outra estratégia é a de swing trade, em que as operações podem acontecer em um intervalo de dias ou semanas.
Contudo, é preciso ter em mente que essas não são estratégias de investimento. Como o foco está no curto prazo, elas são chamadas de operações e envolvem mais riscos – por conta da maior exposição à volatilidade.
O que considerar antes de escolher sua estratégia de investimento?
Depois de conhecer as principais estratégias de investimento, é preciso saber como escolher entre elas. Para isso, você deve avaliar qual delas apresenta maior aderência com suas características pessoais.
Primeiramente, você deve considerar o seu perfil de investidor. Ele pode ser conservador, moderado ou arrojado – em ordem crescente de abertura ao risco. Os conservadores optam por investimentos mais seguros e previsíveis.
Já os arrojados preferem alternativas com maior potencial de retorno – mesmo com mais riscos. No meio termo, os moderados combinam aspectos de ambos e buscam um equilíbrio. Assim, a estratégia de cada perfil é diferente.
Além disso, é preciso pensar nos seus objetivos para escolher a estratégia de investimento ideal para o seu caso. Por isso, defina o que você pretende alcançar ao investir. Desse modo, ficará mais fácil decidir o melhor caminho para tornar suas metas possíveis.
Como vimos, a estratégia de investimentos é um elemento essencial para qualquer tipo de movimentação no mercado financeiro. Portanto, avalie as opções e saiba escolher aquela mais alinhada ao que você busca com seus investimentos!
Por fim, se precisar de ajuda para definir essas questões, você pode contar com o suporte da assessoria gratuita da Nomos. Entre em contato e saiba mais!
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