Se você opera minicontratos, especialmente no índice ou dólar, é bem provável que já tenha ouvido falar em RLP. A sigla está cada vez mais comum. No entanto, muita gente ainda tem dúvidas sobre como funciona na prática e se realmente faz diferença para quem está do lado do varejo — ou seja, traders e investidores pessoa física.
Neste artigo, você vai entender de forma clara o que é o Retail Liquidity Provider (RLP) e quais são seus principais benefícios. Além disso, vamos mostrar como esse recurso pode melhorar suas execuções e, por isso, trazer mais eficiência para seu operacional. Por fim, você verá o passo a passo para ativar o RLP na sua conta da XP. Tudo com foco no seu dia a dia de operação — sem enrolação.
O Que é RLP?
RLP é a sigla para Retail Liquidity Provider, ou Provedor de Liquidez para o Varejo. Trata-se de um modelo de negociação autorizado pela B3. Seu principal objetivo, portanto, é melhorar a execução de ordens para investidores pessoa física, especialmente em minicontratos de índice (WIN) e dólar (WDO).
Na prática, o RLP permite que a corretora atue como contraparte direta da sua ordem, oferecendo liquidez quando não há ofertas suficientes no book tradicional. Em vez disso, de esperar por outro player do mercado para casar a operação, a corretora pode — desde que respeite as regras da Bolsa — executar sua ordem imediatamente com um preço competitivo.
Dessa forma, o mecanismo se torna especialmente útil em momentos de baixa liquidez ou grande volatilidade. Nesses casos, o spread entre compra e venda costuma aumentar, e o risco de slippage (diferença entre o preço desejado e o executado) também cresce.
Importante destacar que o RLP é exclusivo para o varejo e não interfere na formação do preço de mercado. Ele atua de forma complementar ao book público, sempre respeitando os critérios da B3. Em outras palavras, ele não substitui o fluxo natural do mercado, mas melhora sua eficiência para o investidor comum.
Essa é, portanto, uma forma de nivelar o jogo para quem não tem acesso à velocidade ou ao volume dos grandes players. Além disso, é um recurso gratuito que pode ser ativado diretamente na sua conta da corretora — e que, sem dúvida, faz diferença, especialmente para quem opera com frequência.
Como Funciona na Prática?
Quando o RLP está ativado, sua corretora passa a ter a possibilidade de fornecer liquidez diretamente para a sua ordem, sem depender exclusivamente de outro player no book de ofertas.
Isso significa que, se você enviar uma ordem de compra ou venda e não houver contraparte disponível naquele momento, a própria corretora poderá executar a operação — desde que atenda aos critérios definidos pela B3. Essa atuação acontece de forma automática, transparente e sem alterar a formação do preço de mercado.
O RLP não substitui o mercado tradicional, mas atua como um reforço de liquidez em momentos críticos, como oscilações rápidas ou baixa presença de ordens no book. Assim, ele colabora para uma experiência de execução mais fluida e previsível, principalmente para quem opera com frequência.
Para entender melhor como funciona o RLP, e como ele facilita ordens, veja o exemplo:
Quais os benefícios do RLP para Traders e Investidores?
Para quem vive o mercado no detalhe — seja operando scalping, day trade ou estratégias mais técnicas — o RLP pode representar um diferencial real na execução. Isso porque em ambientes altamente competitivos, como o dos minicontratos, milissegundos e centavos fazem diferença no resultado final.
Com o RLP ativado, o trader tem acesso a uma camada extra de liquidez, que atua justamente quando o book tradicional falha — seja por falta de ofertas ou por variações rápidas no preço. O resultado? Menos slippage, mais precisão e maior agilidade na hora de entrar e sair de uma operação.
Além disso, o recurso reduz o impacto de condições adversas do mercado, como baixa liquidez em horários de transição, volatilidade extrema ou mudanças bruscas de fluxo. Isso torna o RLP uma ferramenta especialmente valiosa para traders que operam com frequência e buscam consistência operacional.
Na Nomos, acompanhamos de perto o desempenho de clientes que operam com esse recurso ativado. O que observamos é claro: as ordens se tornam mais estáveis, o custo efetivo da operação diminui, e o trader consegue manter uma execução mais alinhada com sua estratégia original — sem surpresas.
Embora investidores menos ativos também possam se beneficiar do RLP em horários de baixa liquidez, é no dia a dia intenso do trader que esse recurso realmente mostra seu valor.
Como ativar o RLP pela XP?
Ativar o RLP na sua conta é simples e rápido, mas exige que você faça essa escolha manualmente. Veja o passo a passo:
- Acesse o site ou aplicativo da XP Investimentos
- Vá até a área de produtos ou configurações de investimentos
- Localize a opção “RLP – Provedor de Liquidez para o Varejo”
- Leia os termos e condições e clique para ativar o recurso
Após a ativação, o sistema da corretora começa a analisar suas ordens automaticamente e, sempre que necessário, executá-las via RLP. Com isso, suas operações ganham mais agilidade e previsibilidade, mesmo em cenários de baixa liquidez.
Caso ainda tenha dúvidas ou queira entender melhor como esse recurso se encaixa na sua estratégia, a Nomos está pronta para te apoiar. Além de esclarecer o funcionamento do RLP, nossa equipe também ajuda a configurar sua conta e ajustar o operacional conforme o seu perfil de trading.
RLP é para você?
Se você busca melhor execução, menor slippage e mais eficiência em operações de minicontratos, a resposta provavelmente é sim. O RLP não é um “hack do mercado”, mas uma ferramenta legítima e regulamentada que ajuda o investidor de varejo a competir com mais igualdade.
Em um cenário onde a velocidade, a liquidez e os custos operacionais importam cada vez mais, vale a pena entender e aproveitar os recursos disponíveis — e o RLP é, sem dúvida, um deles.
Pronto para operar com mais eficiência?
Com o RLP ativado, sua execução ganha um reforço invisível — que trabalha a seu favor. Mas para extrair o máximo desse recurso, é importante ter uma estratégia bem definida, controle de risco e o suporte de uma assessoria que entenda do que você precisa.
Quer saber como usar o RLP com inteligência na sua rotina de operação? Fale com um assessor da Nomos e descubra como operar com mais agilidade e confiança.
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